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中华人民共和国反电信网络诈骗法

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中华人民共和国反电信网络诈骗法

(2022年9月2日第十三届天下人民代表大会常务委员会第三十六次集会经过)

目次

第一章 总则

第二章 电信管理

第三章 金融管理

第四章 互联网管理

第五章 综合步伐

第六章 执法责任

第七章 附则

第一章 总则

第一条 为了防备、停止和惩治电信网络诈骗运动,增强反电信网络诈骗事情,掩护百姓和构造的正当权柄,维护社会波动和国度宁静,依据宪法,订定本法。

第二条 本法所称电信网络诈骗,是指以合法占据为目标,使用电信网络妙技[miào jì],经过近程、非打仗等方法,诈骗公私财物的举动。

第三条 吹管理在中华人民共和国境内实行的电信网络诈骗运动大概中华人民共和国百姓在境外实行的电信网络诈骗运动,实用本法。

境外的构造、团体针对中华人民共和国境内实行电信网络诈骗运动的,大概为别人针对境内实行电信网络诈骗运动提供产品、办事等协助的,按照本法有关划定处置和追查责任。

第四条 反电信网络诈骗事情对峙以人民为中心,统筹开展和宁静;对峙体系看法、法治头脑,注意源头管理、综合管理;对峙齐抓共管、群防群治,片面落实打防管控各项步伐,增强社会宣布道育防备;对峙精准防治,保证正常消费谋划运动和群众生存便当。

第五条 反电信网络诈骗事情该当依法举行,维护百姓和构造的正当权柄。

有关部分和单元、团体该当对在反电信网络诈骗事情历程中知悉的国度机密、贸易机密和团体隐私、团体信息予以失密。

第六条 国务院创建反电信网络诈骗事情机制,统筹和谐吹管理事情。

地方各级人民当局构造向导本行政地区内反电信网络诈骗事情,确定反电信网络诈骗目的义务和事情机制,展开综合管理。

公安构造牵头卖力反电信网络诈骗事情,金融、电信、网信、市场羁系等有关部分按照职责实行羁系主体责任,卖力本行业范畴反电信网络诈骗事情。

人民法院、人民查察院发扬审讯、查察职能作用,依法防备、惩治电信网络诈骗运动。

电信商业谋划者、银行业金融机构、非银行付出机构、互联网办事提供者承当危害防控责任,创建反电信网络诈骗外部控制机制和宁静责任制度,增强新商业涉诈危害宁静评价。

第七条 有关部分、单元在反电信网络诈骗事情中该当亲密协作,完成跨行业、跨地区协同共同、疾速联动,增强专业步队建立,无效吹管理电信网络诈骗运动。

第八条 各级人民当局和有关部分该当增强反电信网络诈骗宣传,遍及相干执法和知识,进步大众对各种电信网络诈骗方法的防骗认识和识骗才能。

教诲行政、市场羁系、民政等有关部分和村民委员会、住民委员会,该当联合电信网络诈骗受益群体的散布等特性,增强对暮年人、青少年等群体的宣布道育,加强反电信网络诈骗宣布道育的针对性、精准性,展开反电信网络诈骗宣布道育进学校、进企业、进社区、进乡村、进家庭等运动。

各单元该当增强外部防备电信网络诈骗事情,对事情职员展开防备电信网络诈骗教诲;团体该当增强电信网络诈骗防备认识。单元、团体该当帮忙、共同有关部分按照本法例定展开反电信网络诈骗事情。

第二章 电信管理

第九条 电信商业谋划者该当依法片面落实德律风用户真实身份信息注销制度。

底子电信企业和挪动通讯转售企业该当承当对署理商落实德律风用户实名制办理责任,在协议中明白署理商实名制注销的责任和有关违约处理步伐。

第十条 操持德律风卡不得凌驾国度有关划定限定的数目。

对经辨认存在非常办卡情况的,电信商业谋划者有权增强核对大概回绝办卡。详细辨认措施由国务院电信主管部分订定。

国务院电信主管部分构造创建德律风用户开卡数目核验机制和危害信息共享机制,并为用户盘问名下德律风卡信息提供便捷渠道。

第十一条 电信商业谋划者对监测辨认的涉诈非常德律风卡用户该当重新举行实名核验,依据危害品级接纳有区另外、响应的核验步伐。对未按划定核验大概核验未经过的,电信商业谋划者可以限定、停息有关德律风卡功效。

第十二条 电信商业谋划者创建物联网卡用户危害评价制度,评价未经过的,不得向其贩卖物联网卡;严厉注销物联网卡用户身份信息;接纳无效技能步伐有限物联网卡守旧功效、利用场景和实用设置装备摆设。

单元用户从电信商业谋划者购置物联网卡再将载有物联网卡的设置装备摆设贩卖给其他用户的,该当核验和注销用户身份信息,并将销量、存量及用户实名信息传送给号码归属的电信商业谋划者。

电信商业谋划者对物联网卡的利用创建监测预警机制。对存在非常利用情况的,该当接纳停息办事、重新核验身份和利用场景大概其他条约商定的处理步伐。

第十三条 电信商业谋划者该当标准真实主叫号码传送和电信线路出租,对改号德律风举行封堵阻拦和溯源核对。

电信商业谋划者该当严厉标准国际通讯商业收支口局主叫号码传送,真实、正确向用户提醒来电号码所属国度大概地域,对网内和网间虚伪主叫、不标准主叫举行辨认、阻拦。

第十四条 任何单元和团体不得合法制造、交易、提供大概利用下列设置装备摆设、软件:

(一)德律风卡批量拔出设置装备摆设;

(二)具有改动主叫号码、假造拨号、互联网德律风违规接入公用电信网络等功效的设置装备摆设、软件;

(三)批量账号、网络地点主动切换体系,批量吸收提供短信验证、语音验证的平台;

(四)其他用于实行电信网络诈骗等守法犯法的设置装备摆设、软件。

电信商业谋划者、互联网办事提供者该当接纳技能步伐,实时辨认、阻断前款划定的合法设置装备摆设、软件接中计络,并向公安构造和相干行业主管部分陈诉。

第三章 金融管理

第十五条 银行业金融机构、非银行付出机构为客户开立银行账户、付出账户及提供付出结算办事,和与客户商业干系存续时期,该当创建客户失职观察制度,依法辨认受害一切人,接纳响应危害办理步伐,防备银行账户、付出账户等被用于电信网络诈骗运动。

第十六条 开立银行账户、付出账户不得凌驾国度有关划定限定的数目。

对经辨认存在非常开户情况的,银行业金融机构、非银行付出机构有权增强核对大概回绝开户。

中国人民银行、国务院银行业监视办理机构构造有关整理机构创建跨机构开户数目核验机制和危害信息共享机制,并为客户提供盘问名下银行账户、付出账户的便捷渠道。银行业金融机构、非银行付出机构该当依照国度有关划定提供开户状况和有关危害信息。相干信息不得用于反电信网络诈骗以外的其他用处。

第十七条 银行业金融机构、非银行付出机构该当创建开立企业账户非常情况的危害防控机制。金融、电信、市场羁系、税务等有关部分创建开立企业账户相干信息共享盘问体系,提供联网核对办事。

市场主体注销构造该当依法对企业实名注销实行身份信息核验职责;按照划定对注销事变举行监视反省,对大概存在虚伪注销、涉诈非常的企业重点监视反省,依法打消注销的,按照前款的划定实时共享信息;为银行业金融机构、非银行付出机构举行客户失职观察和依法辨认受害一切人提供便当。

第十八条 银行业金融机构、非银行付出机构该当对银行账户、付出账户及付出结算办事增强监测,创建美满切合电信网络诈骗运动特性的非常账户和可疑买卖监测机制。

中国人民银行统筹创建跨银行业金融机构、非银行付出机构的反洗钱一致监测体系,会同国务院公安部分美满与电信网络诈骗犯法资金流转特点相顺应的反洗钱可疑买卖陈诉制度。

对监测辨认的非常账户和可疑买卖,银行业金融机构、非银行付出机构该当依据危害状况,接纳核实买卖状况、重新核验身份、耽误付出结算、限定大概中断有关商业等须要的防备步伐。

银行业金融机构、非银行付出机构按照第一款划定展开非常账户和可疑买卖监测时,可以搜集非常客户互联网协议地点、网卡地点、付出受理终端信息等须要的买卖信息、设置装备摆设地位信息。上述信息未经客户受权,不得用于反电信网络诈骗以外的其他用处。

第十九条 银行业金融机构、非银行付出机构该当依照国度有关划定,完备、正确传输间接提供商品大概办事的商户称号、收付款客户称号及账号等买卖信息,包管买卖信息的真实、完备和付出全流程中的分歧性。

第二十条 国务院公安部分会同有关部分创建美满电信网络诈骗涉案资金即时盘问、告急止付、疾速解冻、实时冻结和资金返还制度,明白有关条件、步伐和接济步伐。

公安构造依法决议接纳上述步伐的,银行业金融机构、非银行付出机构该当予以共同。

第四章 互联网管理

第二十一条 电信商业谋划者、互联网办事提供者为用户提供下列办事,在与用户签署协议大概确认提供办事时,该当依法要求用户提供真实身份信息,用户不提供真实身份信息的,不得提供办事:

(一)提供互联网接入办事;

(二)提供网络署理等网络地点转换办事;

(三)提供互联网域名注册、办事器托管、空间租用、云办事、内容分发办事;

(四)提供信息、软件公布办事,大概提供即时通讯、网络买卖、网络游戏、网络直播公布、告白推行办事。

第二十二条 互联网办事提供者对监测辨认的涉诈非常账号该当重新核验,依据国度有关划定接纳限定功效、停息办事等处理步伐。

互联网办事提供者该当依据公安构造、电信主管部分要求,对涉案德律风卡、涉诈非常德律风卡所联系关系注册的有关互联网账号举行核验,依据危害状况,接纳限期矫正、限定功效、停息利用、封闭账号、克制重新注册等处理步伐。

第二十三条 设立挪动互联网使用步伐该当依照国度有关划定向电信主管部分操持允许大概存案手续。

为使用步伐提供封装、分发办事的,该当注销并核验使用步伐开辟运营者的真实身份信息,核验使用步伐的功效、用处。

公安、电信、网信等部分和电信商业谋划者、互联网办事提供者该当增强对分发平台以外途径下载传达的涉诈使用步伐重点监测、实时处理。

第二十四条 提供域名剖析、域名跳转、网址链接转换办事的,该当依照国度有关划定,核验域名注册、剖析信息和互联网协议地点的真实性、正确性,标准域名跳转,记载并保存所提供响应办事的日记信息,支持完成对剖析、跳转、转换记载的溯源。

第二十五条 任何单元和团体不得为别人实行电信网络诈骗运动提供下列支持大概协助:

(一)出售、提供团体信息;

(二)协助别人经过假造钱币买卖等方法洗钱;

(三)其他为电信网络诈骗运动提供支持大概协助的举动。

电信商业谋划者、互联网办事提供者该当按照国度有关划定,实行公道留意任务,对使用下列商业从事涉诈支持、协助运动举行监测辨认和处理:

(一)提供互联网接入、办事器托管、网络存储、通讯传输、线路出租、域名剖析等网络资源办事;

(二)提供信息公布大概搜刮、告白推行、引流推行等网络推行办事;

(三)提供给用步伐、网站等网络技能、产品的制造、维护办事;

(四)提供付出结算办事。

第二十六条 公安构造操持电信网络诈骗案件依法调取证据的,互联网办事提供者该当实时提供技能支持和帮忙。

互联网办事提供者按照本法例定对有牵涉诈信息、运动举行监测时,发明涉诈守法犯法线索、危害信息的,该当按照国度有关划定,依据涉诈危害范例、水平状况移送公安、金融、电信、网信等部分。有关部分该当创建美满反应机制,将相干状况实时见告移送单元。

第五章 综合步伐

第二十七条 公安构造该当创建美满吹管理电信网络诈骗事情机制,增强专门步队和专业技能建立,各警种、各地公安构造该当亲密共同,依法无效惩办电信网络诈骗运动。

公安构造接到电信网络诈骗运动的报案大概发明电信网络诈骗运动,该当按照《中华人民共和国刑事诉讼法》的划定备案侦查。

第二十八条 金融、电信、网信部分按照职责对银行业金融机构、非银行付出机构、电信商业谋划者、互联网办事提供者落实本法例定状况举行监视反省。有关监视反省运动该当依法例范展开。

第二十九条 团体信息处置者该当按照《中华人民共和国团体信息掩护法》等执法划定,标准团体信息处置,增强团体信息掩护,创建团体信息被用于电信网络诈骗的防备机制。

实行团体信息掩护职责的部分、单元对大概被电信网络诈骗使用的物流信息、买卖信息、存款信息、医疗信息、婚介信息等实行重点掩护。公安构造操持电信网络诈骗案件,该当同时查证犯法所使用的团体信息泉源,依法追查相干职员和单元责任。

第三十条 电信商业谋划者、银行业金融机构、非银行付出机构、互联网办事提供者该当对从业职员和用户展开反电信网络诈骗宣传,在有关商业运动中对防备电信网络诈骗作出提醒,对本事域新呈现的电信网络诈骗手腕实时向用户作出提示,对合法交易、出租、出借自己有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的执法责任作出警示。

新闻、播送、电视、文明、互联网信息办事等单元,该当面向社会有针对性地展开反电信网络诈骗宣布道育。

任何单元和团体有权告发电信网络诈骗运动,有关部分该当依法实时处置,对提供无效信息的告发人按照划定赐与嘉奖和掩护。

第三十一条 任何单元和团体不得合法交易、出租、出借德律风卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、付出账户、互联网账号等,不得提供实名核验协助;不得冒充别人身份大概假造署理干系开立上述卡、账户、账号等。

对经设区的市级以上公安构造认定的实行前款举动的单元、团体和相干构造者,以及因从事电信网络诈骗运动大概联系关系犯法受过刑事处分的职员,可以依照国度有关划定记入信誉记载,接纳限定其有关卡、账户、账号等功效和中止非柜面商业、停息新商业、限定中计等步伐。对上述认定和步伐有贰言的,可以提出申说,有关部分该当创建健全申说渠道、信誉修复和接济制度。详细措施由国务院公安部分会同有关主管部分划定。

第三十二条 国度支持电信商业谋划者、银行业金融机构、非银行付出机构、互联网办事提供者研讨开辟有关电信网络诈骗反制技能,用于监测辨认、静态封堵和处理涉诈非常信息、运动。

国务院公安部分、金融办理部分、电信主管部分和国度网信部分等该当统筹卖力本行业范畴反制技能步伐建立,推进涉电信网络诈骗样本信息数据共享,增强涉诈用户信息交织核验,创建有牵涉诈非常信息、运动的监测辨认、静态封堵和处理机制。

根据本法第十一条、第十二条、第十八条、第二十二条和前款划定,对涉诈非常情况接纳限定、停息办事等处理步伐的,该当见告处理缘故原由、接济渠道及必要提交的材料等事变,被处理工具可以向作出决议大概接纳步伐的部分、单元提出申说。作出决议的部分、单元该当创建美满申说渠道,实时受理申说并核对,核对经过的,该当即时排除有关步伐。

第三十三条 国度推进网络身份认证大众办事建立,支持团体、企业志愿利用,电信商业谋划者、银行业金融机构、非银行付出机构、互联网办事提供者对存在涉诈非常的德律风卡、银行账户、付出账户、互联网账号,可以经过国度网络身份认证大众办事对用户身份重新举行核验。

第三十四条 公安构造该当会同金融、电信、网信部分构造银行业金融机构、非银行付出机构、电信商业谋划者、互联网办事提供者等创建预警劝止体系,对预警发明的潜伏被害人,依据状况实时接纳响应劝止步伐。对电信网络诈骗案件该当增强追赃挽损,美满涉案资金处理制度,实时返还被害人的正当产业。对蒙受严重生存难的被害人,切合国度有关救济条件的,有关方面按照划定赐与救济。

第三十五条 经国务院反电信网络诈骗事情机制决议大概同意,公安、金融、电信等部分对电信网络诈骗运动严峻的特定地域,可以按照国度有关划定接纳须要的暂时危害防备步伐。

第三十六条 对前去电信网络诈骗运动严峻地域的职员,出境运动存在严重涉电信网络诈骗运动怀疑的,移民办理机构可以决议禁绝其出境。

因从事电信网络诈骗运动受过刑事处分的职员,设区的市级以上公安构造可以依据犯法状况和防备再犯法的必要,决议自处分终了之日起六个月至三年以内禁绝其出境,并关照移民办理机构实行。

第三十七条 国务院公安部分等会同交际部分增强国际执法法律互助,与有关国度、地域、国际构造创建无效互助机制,经过展开国际警务互助等方法,提拔在信息交换、观察取证、侦查抓捕、追赃挽损等方面的互助程度,无效吹停止跨境电信网络诈骗运动。

第六章 执法责任

第三十八条 构造、筹划、实行、到场电信网络诈骗运动大概为电信网络诈骗运动提供协助,组成犯法的,依法追查刑事责任。

前款举动尚不组成犯法的,由公安构造处旬日以上十五日以下拘留;充公守法所得,处守法所得一倍以上十倍以下罚款,没有守法所得大概守法所得不敷一万元的,处十万元以下罚款。

第三十九条 电信商业谋划者违背本法例定,有下列情况之一的,由有关主管部分责令矫正,情节较轻的,赐与告诫、转达品评,大概处五万元以上五十万元以下罚款;情节严峻的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部分责令停息相干商业、休业整理、撤消相干商业允许证大概撤消业务执照,对其间接卖力的主管职员和其他间接责任职员,处一万元以上二十万元以下罚款:

(一)未落实国度有关划定确定的反电信网络诈骗外部控制机制的;

(二)未实行德律风卡、物联网卡实名制注销职责的;

(三)未实行对德律风卡、物联网卡的监测辨认、监测预警和相干处理职责的;

(四)未对物联网卡用户举行危害评价,大概未有限物联网卡的守旧功效、利用场景和实用设置装备摆设的;

(五)未接纳步伐对改号德律风、虚伪主叫大概具有响应功效的合法设置装备摆设举行监测处理的。

第四十条 银行业金融机构、非银行付出机构违背本法例定,有下列情况之一的,由有关主管部分责令矫正,情节较轻的,赐与告诫、转达品评,大概处五万元以上五十万元以下罚款;情节严峻的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部分责令中止新增商业、缩减商业范例大概商业范畴、停息相干商业、休业整理、撤消相干商业允许证大概撤消业务执照,对其间接卖力的主管职员和其他间接责任职员,处一万元以上二十万元以下罚款:

(一)未落实国度有关划定确定的反电信网络诈骗外部控制机制的;

(二)未实行失职观察任务和有关危害办理步伐的;

(三)未实行对非常账户、可疑买卖的危害监测和相干处理任务的;

(四)未依照划定完备、正确传输有关买卖信息的。

第四十一条 电信商业谋划者、互联网办事提供者违背本法例定,有下列情况之一的,由有关主管部分责令矫正,情节较轻的,赐与告诫、转达品评,大概处五万元以上五十万元以下罚款;情节严峻的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部分责令停息相干商业、休业整理、封闭网站大概使用步伐、撤消相干商业允许证大概撤消业务执照,对其间接卖力的主管职员和其他间接责任职员,处一万元以上二十万元以下罚款:

(一)未落实国度有关划定确定的反电信网络诈骗外部控制机制的;

(二)未实行网络办事实名制职责,大概未对涉案、涉诈德律风卡联系关系注册互联网账号举行核验的;

(三)未依照国度有关划定,核验域名注册、剖析信息和互联网协议地点的真实性、正确性,标准域名跳转,大概记载并保存所提供响应办事的日记信息的;

(四)未注销核验挪动互联网使用步伐开辟运营者的真实身份信息大概未核验使用步伐的功效、用处,为其提供给用步伐封装、分发办事的;

(五)未实行对涉诈互联网账号和使用步伐,以及其他电信网络诈骗信息、运动的监测辨认和处理任务的;

(六)拒不依法为查处电信网络诈骗犯法提供技能支持和帮忙,大概未按划定移送有关守法犯法线索、危害信息的。

第四十二条 违背本法第十四条、第二十五条第一款划定的,充公守法所得,由公安构造大概有关主管部分处守法所得一倍以上十倍以下罚款,没有守法所得大概守法所得不敷五万元的,处五十万元以下罚款;情节严峻的,由公安构造并处十五日以下拘留。

第四十三条 违背本法第二十五条第二款划定,由有关主管部分责令矫正,情节较轻的,赐与告诫、转达品评,大概处五万元以上五十万元以下罚款;情节严峻的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部分责令停息相干商业、休业整理、封闭网站大概使用步伐,对其间接卖力的主管职员和其他间接责任职员,处一万元以上二十万元以下罚款。

第四十四条 违背本法第三十一条第一款划定的,充公守法所得,由公安构造处守法所得一倍以上十倍以下罚款,没有守法所得大概守法所得不敷二万元的,处二十万元以下罚款;情节严峻的,并处十五日以下拘留。

第四十五条 反电信网络诈骗事情有关部分、单元的事情职员滥用职权、玩忽职守、徇情枉法[xùn qíng wǎng fǎ],大概有其他违背本法例定举动,组成犯法的,依法追查刑事责任。

第四十六条 构造、筹划、实行、到场电信网络诈骗运动大概为电信网络诈骗运动提供相干协助的守法犯法职员,除依法承当刑事责任、行政责任以外,形成别人侵害的,按照《中华人民共和百姓法典》等执法的划定承当民事责任。

电信商业谋划者、银行业金融机构、非银行付出机构、互联网办事提供者等违背本法例定,形成别人侵害的,按照《中华人民共和百姓法典》等执法的划定承当民事责任。

第四十七条 人民查察院在实行反电信网络诈骗职责中,关于损害国度长处和社会大众长处的举动,可以依法向人民法院提起公益诉讼。

第四十八条 有关单元和团体对按照本法作出的行政处分和行政强迫步伐决议不平的,可以依法请求行政复议大概提起行政诉讼。

第七章 附则

第四十九条 反电信网络诈骗事情触及的有关办理和责任制度,本法没有划定的,实用《中华人民共和国网络宁静法》、《中华人民共和国团体信息掩护法》、《中华人民共和国反洗钱法》等相干执法划定。

第五十条 本法自2022年12月1日起实施。